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监管

强积金中介人及受规管活动

强积金中介人

积金局可为以下商业实体(即是甲类受规管者)注册为主事中介人,以便其进行受规管活动:

(i)根据《证券及期货条例》(香港法例第571章)获注册进行第1或4类受规管活动(或同时进行该两类活动)的认可财务机构
(ii)根据《证券及期货条例》获发牌进行第1或4类受规管活动(或同时进行该两类活动)的法团
(iii)根据《保险条例》(香港法例第41章) 获授权经营长期保险业务的保险公司;以及
(iv)根据《保险条例》获授权的长期业务保险经纪。

积金局可为符合有关规定(如考试及培训规定)的以下人士(即乙类受规管者)注册为附属中介人,以便其作为主事中介人代表,进行受规管活动:

(i)根据《证券及期货条例》获发牌进行第1或4类受规管活动(或同时进行该两类活动)的个别人士
(ii)根据《银行业条例》(香港法例第155章)获登记进行第1或4类受规管活动(或同时进行该两类活动)的个别人士
(iii)根据《保险条例》获委任的长期业务保险代理人,包括获委任的长期业务保险代理人的负责人/业务代表;以及
(iv)获授权的长期业务保险经纪的行政总裁/业务代表。

受规管活动

任何人士必须先向积金局注册成为强积金中介人,才能从事可能导致准/现有强积金计划参与者作出影响其强积金权益的决定的强积金销售及推销活动。


任何人士如在其受雇工作、进行业务期间或为了报酬,从事以下任何强积金销售及推销活动(即「受规管活动」),必须向积金局注册:

(a)邀请或诱使,或企图邀请或诱使另一人作出指定的强积金决定;或
(b)向他人提供关乎指定强积金决定的意见。

就以下事宜(关键决定)提供意见,即属提供受规管意见

(a)参加某个注册计划;
(b)以雇主身分参与某个注册计划;
(c)向某个注册计划供款(包括自愿性供款)或投资于某个注册计划的某个成分基金,以及供款/投资的款额;
(d)将累算权益从某个注册计划转移至另一个注册计划,或从某个注册计划的成分基金转移至该注册计划的另一个成分基金,以及所转移的款额;
(e)将某个职业退休计划的利益转移至某个注册计划,以及所转移的款额;以及
(f)是否从某个注册计划申索累算权益、或何时提出申索,以及申索的款额。

修订日期: 29/08/2017