如 何 使 用 資 料 披 露 工 具

製 備 資 料 披 露 工 具 的 目 的 ， 是 幫 助 計 劃 成 員 作 出 明 智 的 強 積 金 投 資 決 定 。 大 部 分 工 具 可 讓 計 劃 成 員 更 清 楚 瞭 解 基 金 的 收 費 。 計 劃 成 員 必 須 對 基 金 收 費 有 所 瞭 解 ， 因 為 這 是 作 出 投 資 決 定 或 選 擇 服 務 提 供 者 的 重 要 考 慮 因 素 之 一 。 請 按 此 了 解 更 多 詳 請 。

新 的 資 料 披 露 工 具 撮 錄 如 下 ：

收 費 表 - 世 上 並 沒 有 免 費 午 餐 ， 計 劃 成 員 須 就 獲 得 的 服 務 支 付 費 用 ， 但 你 們 同 時 有 權 知 道 強 積 金 投 資 有 哪 些 收 費 。 透 過 收 費 表 ， 計 劃 成 員 對 其 強 積 金 投 資 的 收 費 可 一 目 了 然 ， 毋 須 翻 查 不 同 的 文 件 。 由 於 所 有 受 託 人 均 採 用 格 式 劃 一 的 收 費 表 ， 計 劃 成 員 更 可 就 不 同 計 劃 及 服 務 提 供 者 的 收 費 作 出 基 本 比 較 。

基 金 開 支 比 率 - 基 金 開 支 比 率 以 百 分 率 顯 示 基 金 過 去 一 年 的 收 費 。 收 費 表 預 先 說 明 基 金 的 收 費 項 目 ， 而 基 金 開 支 比 率 則 提 供 基 金 過 去 一 年 的 實 際 收 費 。 基 金 開 支 比 率 以 百 分 率 表 示 ， 故 在 比 較 不 同 基 金 及 計 劃 的 收 費 時 相 對 容 易 。 作 出 投 資 決 定 時 ， 基 金 或 計 劃 的 投 資 費 用 是 重 要 考 慮 因 素 之 一 。

持 續 成 本 列 表 － 由 於 部 分 人 士 喜 歡 以 實 際 金 額 而 非 百 分 率 來 衡 量 投 資 成 本 ， 持 續 成 本 列 表 便 把 基 金 開 支 比 率 轉 化 為 實 際 金 額 。 持 續 成 本 列 表 說 明 就 不 同 基 金 每 供 款 $1,000 ， 於 1 年 、 3 年 及 5 年 的 投 資 年 期 後 所 須 承 擔 的 成 本 。 持 續 成 本 列 表 按 照 上 一 年 的 基 金 開 支 比 率 每 年 更 新 一 次 。 而 純 為 比 較 目 的 而 言 ， 該 列 表 假 設 每 年 的 投 資 回 報 為 5% 。 因 此 ， 計 劃 成 員 很 容 易 比 較 不 同 基 金 及 計 劃 的 投 資 成 本 。 但 請 切 記 ， 持 續 成 本 列 表 並 非 保 證 投 資 回 報 有 5% ， 亦 非 表 示 基 金 開 支 比 率 在 整 個 投 資 期 維 持 不 變 。 這 些 數 字 只 是 用 來 說 明 在 同 一 套 假 設 因 素 下 ， 如 何 計 算 基 金 的 投 資 成 本 。 使 用 同 一 套 假 設 因 素 能 提 供 穩 健 的 基 礎 ， 讓 計 劃 成 員 在 不 同 的 基 金 及 服 務 提 供 者 之 間 作 出 比 較 。

基 金 便 覽 - 基 金 便 覽 猶 如 一 份 基 金 的 成 績 表 。 計 劃 成 員 根 據 要 約 文 件 的 資 料 投 資 基 金 ， 當 然 希 望 定 期 收 到 有 關 基 金 表 現 的 報 告 。 基 金 便 覽 提 供 了 基 金 資 產 值 、 最 新 的 投 資 目 標 及 政 策 、 投 資 組 合 、 主 要 持 有 項 目 、 基 金 表 現 、 基 金 開 支 比 率 、 基 金 風 險 、 市 場 展 望 等 的 主 要 資 料 摘 要 。 透 過 基 金 便 覽 ， 計 劃 成 員 能 更 清 楚 知 道 基 金 的 表 現 。