掌 握 強 積 金 資 訊

經 常 留 意 強 積 金 資 訊 ， 尤 其 是 與 你 的 強 積 金 投 資 有 直 接 關 連 的 「 基 金 便 覽 」 及 「 收 費 表 」 ， 令 你 投 資 更 有 把 握 。

認 識 強 積 金 「 基 金 便 覽 」
核 准 受 託 人 必 須 每 年 至 少 發 出 兩 份 「 基 金 便 覽 」 供 計 劃 成 員 參 考 ， 內 容 包 括 下 列 資 料 ：

1. 基 金 資 產 值
   • 列 出 於 基 金 便 覽 匯 報 日 的 資 產 淨 值 。
   
   
2. 推 出 日 期
   • 計 劃 成 員 可 知 道 基 金 推 出 的 年 期 及 基 金 在 市 場 上 的 歷 史 。
   
   
3. 投 資 政 策 及 目 標
   • 說 明 基 金 經 理 的 投 資 目 標 ， 例 如 是 以 穩 健 保 值 為 主 ， 還 是 以 賺 取 較 高 回 報 為 目 標 ， 計 劃 成 員 可 從 中 參 考 是 否 與 個 人 的 長 遠 投 資 目 標 配 合 。
   
   
4. 投 資 組 合 分 佈
   • 資 產 分 佈 說 明 基 金 的 投 資 內 容 ， 例 如 投 資 地 區 ， 投 資 於 股 票 、 債 券 或  現 金 及 其 他 的 比 例 等 。 一 般 來 說 ， 股 票 的 資 產 比 例 愈 大 ， 風 險 愈 高 。
   
   
5. 投 資 組 合 內 十 大 資 產
   • 佔 基 金 資 產 淨 值 最 大 比 重 的 十 項  證 券  及 其 持 有 量 ， 計 劃 成 員 可 從 這 些 資 料 了 解 基 金 經 理 如 何 實 際 執 行 其 投 資 策 略 。
   
   
6. 基 金 表 現 資 料
   • 基 金 在 一 年 期 、 五 年 期 、 十 年 期 及 自 基 金 推 出 後 的 回 報 率 。 你 可 藉 此 參 考 基 金 的 持 續 表 現 ， 但 不 保 證 基 金 將 來 也 會 有 同 樣 的 表 現 。
   
   
7. 基 金 風 險 標 記
   • 扼 要 說 明 基 金 的 風 險 程 度 ， 以 便 比 較 。 一 般 來 說 ， 風 險 標 記 以 標 準 差 計 算 ， 數 值 愈 高 ， 基 金 的 價 格 波 幅 便 會 愈 大 。 你 可 按 此 參 閱 有 關  如 何 使 用 基 金 風 險 標 記 的 說 明 。
   
   
8. 基 金 類 型 描 述
   • 說 明 基 金 的 類 型 ， 如 保 本 基 金 或 股 票 基 金 ， 以 便 了 解 及 比 較 。
   
   
9. 評 論
   • 就 基 金 表 現 、 市 場 回 顧 及 市 場 展 望 提 出 綜 合 意 見 ， 讓 你 對 基 金 的 表 現 有 整 體 的 了 解 。
   
   
10. 其 他
    • 部 份 「 基 金 便 覽 」 亦 會 列 出 有 關 基 金 最 近 期 的 基 金 開 支 比 率 ， 及 與 訂 明 的 評 核 基 準 作 出 的 投 資 表 現 比 較 等 。

閱 覽 「 基 金 便 覽 」

如 需 索 閱 「 基 金 便 覽 」 ， 可 直 接 向 有 關 受 託 人 查 詢 ， 你 同 時 可 向 受 託 人 索 取 其 他 與 強 積 金 計 劃 有 關 的 資 料 ， 包 括 強 積 金 銷 售 文 件 、 收 費 表 、 成 員 指 南 及 推 廣 小 冊 子 等 。

認 識 強 積 金 基 金 「 收 費 表 」

強 積 金 基 金 由 專 業 人 士 管 理 ， 所 以 會 收 取 基 金 管 理 費 及 交 易 費 。 不 同 的 強 積 金 計 劃 各 有 本 身 的 收 費 政 策 ， 一 般 而 言 ， 這 些 收 費 可 分 為 五 大 類 別 ， 包 括 ：

1. 參 加 費 及 年 費
   • 參 加 費 是 一 次 過 收 取 ， 用 以 支 付 設 立 強 積 金 計 劃 帳 戶 的 費 用 ， 間 或 由 僱 主 支 付 。 年 費 是 維 持 個 別 成 員 帳 戶 運 作 的 費 用 ， 可 以 固 定 數 額 收 取 ， 或 按 帳 戶 結 餘 某 個 百 分 比 計 算 。
   
   
2. 從 成 員 帳 戶 扣 除 的 交 易 費
   • 在 支 付 供 款 、 提 取 累 算 權 益 、 更 改 投 資 組 合 及 轉 換 基 金 時 收 取 ， 一 般 按 交 易 額 某 個 百 分 比 計 算 。
   
   
3. 基 金 營 運 費
   • 管 理 基 金 的 專 業 人 士 收 取 的 費 用 ， 以 及 其 他 營 運 開 支 ， 例 如 法 律 及 核 數 服 務 的 開 支 。
   
   
4. 基 礎 基 金 收 費
   • 有 些 強 積 金 基 金 的 投 資 模 式 是 先 投 資 於 一 些 基 礎 基 金 ， 再 經 這 些 基 礎 基 金 直 接 投 資 於 股 票 及 債 券 等 證 券 上 。 這 些 基 礎 基 金 所 收 取 的 費 用 稱 為 基 礎 基 金 收 費 。
   
   
5. 其 他 服 務 收 費
   • 要 求 提 供 額 外 服 務 時 ， 例 如 索 取 額 外 周 年 權 益 報 表 或 其 他 文 件 ， 便 須 支 付 這 類 費 用 。

強 積 金 服 務 提 供 者 須 以 「 收 費 表 」 形 式 ， 詳 列 上 述 五 項 收 費 資 料 。 「 收 費 表 」 採 用 淺 白 文 字 和 統 一 格 式 ， 方 便 計 劃 成 員 參 閱 和 比 較 。

請 緊 記 ， 強 積 金 是 一 項 長 線 投 資 ， 基 金 收 費 是 你 作 出 投 資 決 定 時 要 考 慮 的 因 素 之 一 。

索 取 基 金 「 收 費 表 」

受 託 人 須 將 「 收 費 表 」 載 於 強 積 金 計 劃 的 銷 售 文 件 內 ， 或 隨 銷 售 文 件 提 供 ， 否 則 可 向 你 的 受 託 人 或 強 積 金 中 介 人 索 取 。