強 積 金 基 金 一 覽 表

基 金 類 別 基 金 名 稱 其 他 名 稱 投 資 目 標 投 資 工 具 風 險 程 度 潛 在 風 險 收 費 特 點 / 注 意
事 項 		其 他
貨 幣 市 場 基 金 保 本 基 金   賺 取 與 銀 行 港 元 儲 蓄 存 款 ( 紅 簿 仔 ) 利 率 相 若 的 回 報 短 期 銀 行 存 款 及 優 質 短 期 債 券 低 風 險 利 率 升 降 若 基 金 在 某 個 月 的 回 報 ， 低 於 當 月 積 金 局 公 佈 的 「 訂 明 儲 蓄 利 率 」 ， 受 託 人 在 該 月 便 不 能 收 取 任 何 行 政 費 用
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每 一 個 強 積 金 計 劃 都 必 須 提 供 保 本 基 金
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保 本 基 金 為 低 風 險 投 資 ， 回 報 未 必 能 跑 贏 通 脹
較 適 合 接 近 退 休 ， 或 風 險 承 受 程 度 較 低 人 士
貨 幣 市 場
基 金 		現 金 市 場 基 金 或 現 金 管 理 信 託 賺 取 比 銀 行 存 款 或 短 期 存 款 證 較 高 的 回 報 率 短 期 有 息 貨 幣 市 場 工 具
( 例 如 ： 短 期 銀 行 存 款 證 、 政 府 票 據 或 商 業 票 據 )		 低 風 險 利 率 升 降 及 匯 率 波 動 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 一 個 百 分 比 收 費
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貨 幣 市 場 基 金 性 質 一 般 較 為 穩 定 ， 可 作 管 理 現 金 之 用 ， 並 從 中 收 取 利 息

較 適 合 接 近 退 休 ， 或 風 險 承 受 程 度 較 低 人 士
保 證 基 金 保 證 基 金   保 存 基 金 資 本 ， 或 保 證 一 個 最 低 的 回 報 率 短 期 有 息 貨 幣 市 場 工 具 、 債 券 及 股 票 低 風 險 保 證 回 報 率 可 在 預 先 通 知 的 情 況 下 調 整 ， 甚 至 取 消 相 對 其 他 基 金 ， 除 基 本 收 費 外 ， 還 會 收 取 額 外 的 保 證 費 或 儲 備 費
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大 致 分 為 「 本 金 保 證 」 及 「 回 報 保 證 」 兩 類

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必 須 完 全 符 合 所 附 帶 的 保 證 條 件 ， 如 鎖 定 期 及 提 款 條 件 ， 方 可 享 有 所 承 諾 的 保 證
一 般 較 適 合 低 風 險 承 受 人 士 ， 但 須 留 意 自 己 能 否 滿 足 保 證 條 件 （ 計 劃 成 員 需 要 細 閱 附 帶 條 件 的 細 則 ）
債 券 基 金 債 券 基 金 定 息 證 券 基 金 賺 取 穩 定 的 利 息 / 票 面 息 率 收 入 ， 以 及 從 債 券 買 賣 中 獲 得 的 利 潤 債 券 低 至 中 風 險 利 率 升 降 、 匯 率 波 動 及 債 券 信 貸 評 級 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 一 個 百 分 比 收 費
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債 券 須 符 合 積 金 局 規 定 的 最 低 信 貸 評 級 或 上 市 規 定
較 適 合 希 望 賺 取 平 穩 回 報 的 投 資 者
混 合 資 產 基 金 均 衡 基 金 平 穩 基 金 、 人 生 階 段 基 金 、 增 長 基 金 達 致 中 至 長 期 的 資 本 增 值 債 券 及 股 票 中 至 高 風 險 股 票 市 場 波 幅 、 利 率 升 降 、匯 率 波 動 及 債 券 信 貸 評 級 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 一 個 百 分 比 收 費
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不 同 的 混 合 資 產 基 金 的 債 券 及 股 票 比 例 有 所 不 同 ， 一 般 來 說 ， 股 票 成 份 愈 高 ， 風 險 便 愈 高

可 因 應 不 同 人 生 階 段 適 當 地 調 整 債 券 與 股 票 之 間 的 比 例
股 票 基 金 股 票 基 金   獲 取 長 期 資 本 增 值 ， 及 高 於 通 脹 率 的 回 報 股 票 高 風 險 股 票 市 場 波 幅 及 匯 率 波 動  一 般 按 基 金 資 產 淨 值 一 個 百 分 比 收 費
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主 要 有 三 種 ： 分 別 為 單 一 地 方 股 票 基 金 、 區 域 性 股 票 基 金 及 全 球 性 股 票 基 金

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主 要 投 資 在 積 金 局 核 准 的 交 易 所 上 市 股 票

股 票 基 金 以 長 期 資 本 增 值 為 目 標 ， 因 此 不 宜 隨 大 市 短 期 波 幅 而 頻 密 轉 換 基 金
其 他 指 數 基 金   賺 取 與 所 參 照 的 指 數 相 若 的 回 報

例 如 ： 股 票
( 指 參 照 某 一 個 市 場 的 股 市 指 數 的 成 份 股 比 例 ， 作 為 基 金 的 投 資 組 合 。 )

 中 至 高 風 險 所 參 照 市 場 指 數 的 升 跌 基 金 經 理 只 會 按 所 參 照 的 指 數 成 份 股 比 重 增 減 投 資 比 例 ， 所 以 交 易 費 用 一 般 會 較 低
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指 數 基 金 的 投 資 ， 只 限 於 所 參 照 指 數 的 投 資 成 份 ， 故 投 資 回 報 會 與 該 指 數 所 取 得 的 回 報 相 若