強 積 金 基 金 一 覽 表

基 金 類 別 基 金 名 稱 其 他 名 稱 投 資 目 標 投 資 工 具 風 險 程 度 潛 在 風 險 收 費 特 點 / 注 意
事 項 		較 適 合 人 士  
貨 幣 市 場 基 金 及 其 他   強 積 金 保 守 基 金   賺 取 與 銀 行 港 元 儲 蓄 存 款 ( 紅 簿 仔 ) 利 率 相 若 的 回 報 短 期 銀 行 存 款 及 短 期 債 券 較 低   利 率 升 降 若 基 金 在 某 個 月 的 回 報 ， 低 於 該 月 積 金 局 公 布 的 「 訂 明 儲 蓄 利 率 」 ， 受 託 人 在 該 月 便 不 能 收 取 任 何 行 政 費 用
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每 一 個 強 積 金 計 劃 都 必 須 提 供 強 積 金 保 守 基 金
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保 守 基 金 為 低 風 險 投 資 ， 惟 回 報 未 必 能 跑 贏 通 脹
保 守 、 不 愛 冒 險 ， 或 臨 近 退 休 的 人 士
貨 幣 市 場
基 金 		現 金 市 場 基 金 或 現 金 管 理 信 託 賺 取 比 銀 行 存 款 或 短 期 存 款 證 較 高 的 回 報 率 短 期 有 息 貨 幣 市 場 工 具
( 例 如 ： 短 期 銀 行 存 款 證 、 政 府 票 據 或 商 業 票 據 )		 較 低 利 率 升 降 及 匯 率 波 動 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 的 一 個 百 分 比 來 收 費
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貨 幣 市 場 基 金 性 質 一 般 較 為 穩 定 ， 可 作 管 理 現 金 之 用 ， 並 從 中 收 取 利 息

接 近 退 休 ， 或 風 險 承 受 程 度 較 低 人 士
保 證 基 金 保 證 基 金   提 供 本 金 保 證 ， 或 保 證 一 個 預 設 的 回 報 率 債 券  、 股 票 或 短 期 有 息 貨 幣 市 場 工 具 較 低 （ 但 亦 須 視 乎 基 金 的 保 證 條 款 而 定 ） 保 證 回 報 率 可 在 預 先 通 知 的 情 況 下 調 整 ， 甚 至 取 消 相 對 其 他 基 金 ， 此 類 基 金 除 收 取 基 本 收 費 外 ， 還 會 收 取 額 外 的 保 證 費 或 儲 備 費
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一 般  分 為 「 本 金 保 證 」 及 「 回 報 保 證 」 兩 類

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必 須 完 全 符 合 所 附 帶 的 保 證 條 件 ， 如 鎖 定 期 及 提 款 條 件 ， 方 可 享 有 所 承 諾 的 保 證 （ 計 劃 成 員 必 須 細 閱 個 別 基 金 的 條 款 細 則 ）  
不 愛 冒 險 、 或 快 將 退 休 的 人 士 ， 並 願 意 遵 守 保 證 條 款 直 至 退 休
債 券 基 金 債 券 基 金 定 息 基 金 賺 取 穩 定 的 利 息 / 票 面 息 率 收 入 ， 以 及 從 債 券 買 賣 中 取 得 利 潤 債 券 低 至 中 利 率 升 降 、 匯 率 波 動 及 債 券 信 貸 評 級 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 的 一 個 百 分 比 來 收 費
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債 券 須 符 合 積 金 局 規 定 的 最 低 信 貸 評 級 或 上 市 規 定

中 度 保 守 、 願 意 承 受 較 低 的 風 險 ， 並 希 望 在 中 至 長 期 賺 取 平 穩 回 報 的 人 士  
混 合 資 產 基 金 混 合 資 產 基 金 平 穩 基 金 、 均 衡 基 金 、 人 生 階 段 基 金 達 致 中 至 長 期 的 資 本 增 值 股 票 及 債 券   中 至 高   股 票 市 場 波 動 、 利 率 升 降 、 匯 率 波 動 及 債 券 信 貸 評 級 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 的 一 個 百 分 比 來 收 費
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不 同 的 混 合 資 產 基 金 有 不 同 的 股 票 及 債 券 比 例 ， 一 般 來 說 ， 股 票 成 份 愈 高 ， 風 險 便 會 愈 高

由 年 輕 至 成 熟 的 人 士 ， 他 們 可 因 應 不 同 人 生 階 段 適 當 地 選 擇 不 同 股 票 及 債 券 比 例 的 組 合
股 票 基 金 股 票 基 金 增 長 基 金   獲 取 長 期 資 本 增 值 ， 及 高 於 通 脹 率 的 回 報 股 票 較 高   股 票 市 場 波 動 、 匯 率 波 動 及 上 市 公 司 的 整 體 狀 況 一 般 按 基 金 資 產 淨 值 的 一 個 百 分 比 來 收 費
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一 般 有 三 種 ： 分 別 為 單 一 地 方 股 票 基 金 、 區 域 性 股 票 基 金 及 全 球 性 股 票 基 金

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主 要 投 資 在 積 金 局 核 准 的 交 易 所 上 市 的 股 票

擁 有 較 長 投 資 年 期 、 可 以 承 受 較 高 風 險 的 年 輕 人 及 決 心 採 取 進 取 型 投 資 的 人 士
其 他 指 數 基 金   賺 取 與 所 參 照 的 指 數 相 若 的 回 報

例 如 ： 股 票
( 指 參 照 某 一 個 市 場 的 股 市 指 數 的 成 份 股 比 例 ， 作 為 基 金 的 投 資 組 合 。 )

 中 至 高 所 參 照 市 場 指 數 的 升 跌 基 金 經 理 只 會 按 所 參 照 的 指 數 成 份 股 比 重 增 減 投 資 比 例 ， 所 以 交 易 費 用 一 般 會 較 低
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指 數 基 金 的 投 資 ， 只 限 於 所 參 照 指 數 的 投 資 成 份 ， 故 投 資 回 報 會 與 該 指 數 所 取 得 的 回 報 相 若