| 強 積 金 投 資
2011年 4月 30 日
掌 握 資 訊 踏 積 金 之 旅
（ iMoney ）
最 近 接 連 多 個 公 眾 假 期 ， 不 少 朋 友 都 選 擇 出 外 旅 遊 ， 舒 展 身 心 。 前 幾 天 ， 積 金 大 學 的 同 事 啟 業 剛 完 成 歐 洲 自 由 行 的 旅 程 ， 忙 不 迭 跟 大 家 分 享 其 經 歷 。 他 說 ： 「 這 次 行 程 真 的 有 驚 無 險 ！ 只 怪 自 己 出 發 前 沒 有 做 足 功 課 ， 我 幾 乎 誤 了 火 車 班 次 ， 又 差 點 錯 過 博 物 館 的 開 放 時 間 。 幸 好 當 地 遊 客 服 務 中 心 的 職 員 給 我 一 些 有 用 資 料 ， 我 才 可 以 好 好 計 劃 行 程 ， 走 畢 想 到 訪 的 景 點 ， 總 算 不 枉 此 行 ！ 」
助 教 Raymond隨 即 說 ： 「 旅 遊 書 提 供 許 多 有 用 資 料 ， 例 如 地 圖 、 觀 光 指 南 或 景 點 開 放 時 間 等 ， 都 有 助 你 周 詳 地 安 排 行 程 ， 這 樣 就 不 會 浪 費 寶 貴 的 旅 程 時 間 ！ 說 起 來 ， 強 積 金 投 資 也 是 同 一 道 理 ， 在 悠 長 的 強 積 金 投 資 旅 程 中 ， 我 們 也 需 要 好 好 掌 握 不 同 資 訊 ， 從 而 作 出 符 合 自 己 需 要 的 投 資 決 定 。 金 教 授 ， 對 嗎 ？ 」
Raymond的 比 喻 ， 我 當 然 十 分 同 意 。 「 計 劃 成 員 自 開 始 參 加 強 積 金 計 劃 ， 至 達 到 退 休 年 齡 並 提 取 累 算 權 益 的 過 程 中 ， 可 善 用 不 同 的 強 積 金 資 訊 ， 幫 助 自 己 作 出 有 根 據 的 投 資 決 定 。 有 見 及 此 ， 積 金 局 亦 要 求 受 託 人 定 期 向 計 劃 成 員 提 供 指 定 的 強 積 金 資 訊 ， 如 基 金 內 容 、 收 費 、 帳 戶 投 資 情 況 及 盈 虧 等 ， 而 僱 主 亦 有 責 任 向 僱 員 提 供 供 款 記 錄 ， 以 確 保 計 劃 成 員 可 充 分 得 知 其 強 積 金 投 資 及 帳 戶 的 事 宜 。 」 我 說 。
啟 業 緊 接 着 說 ： 「 最 近 我 收 到 受 託 人 寄 發 的 『 周 年 權 益 報 表 』 ， 當 中 詳 列 了 我 的 強 積 金 帳 戶 資 料 、 供 款 詳 情 及 帳 戶 結 餘 等 。 每 年 收 到 這 份 報 表 後 ， 我 都 會 檢 討 一 下 自 己 的 強 積 金 投 資 ， 考 慮 是 否 需 要 作 出 基 金 改 動 。 除 此 之 外 ， 受 託 人 還 會 提 供 哪 些 資 料 呢 ？ 」
「 其 實 ， 強 積 金 資 訊 還 包 括 『 銷 售 文 件 』 （ 或 稱 『 要 約 文 件 』 ） 、 『 基 金 便 覽 』 、 『 轉 移 累 算 權 益 的 結 算 書 』 、 『 最 終 權 益 報 表 』 等 。 我 建 議 你 可 從 積 金 局 網 頁 下 載 或 在 各 積 金 局 辦 事 處 索 取 該 局 最 新 印 製 的 《 積 金 資 訊 由 你 掌 握 》 小 冊 子 ， 當 中 詳 列 了 計 劃 成 員 可 以 從 哪 些 文 件 獲 取 甚 麼 強 積 金 資 訊 ， 以 及 不 同 資 訊 或 文 件 的 發 放 日 子 ， 讓 你 可 一 目 了 然 ！ 」
金 教 授
積 金 大 學 創 辦 人 兼 校 長
iKnowledge: 部 分 由 受 託 人 提 供 之 強 積 金 資 訊
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銷 售 文 件 ： 連 同 計 劃 申 請 表 發 放 ， 或 在 計 劃 成 員 要 求 取 閱 時 提 供 。 它 列 出 計 劃 的 基 本 資 料 、 成 分 基 金 詳 情 （ 如 基 金 投 資 目 標 、 收 費 ） 及 查 詢 方 法 等
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基 金 便 覽 ： 每 個 計 劃 的 財 政 期 內 須 至 少 發 布 兩 次 ， 內 容 包 括 基 金 投 資 目 標 、 投 資 組 合 分 布 、 十 大 資 產 、 基 金 表 現 、 收 費 及 風 險 等
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成 員 證 明 書 ： 計 劃 成 員 參 加 計 劃 後 的 60日 內 發 出 ， 列 明 計 劃 成 員 的 個 人 資 料 、 計 劃 及 受 託 人 名 稱 及 成 員 證 明 書 的 發 出 日 期
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周 年 權 益 報 表 ： 計 劃 財 政 期 終 結 後 三 個 月 內 發 出 ， 內 容 包 括 帳 戶 盈 虧 、 結 餘 、 期 內 供 款 情 況 及 收 費 ， 以 及 每 項 基 金 的 交 易 詳 情 等
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最 終 權 益 報 表 ： 受 託 人 支 付 累 算 權 益 予 申 索 人 時 發 出 ， 列 明 支 付 累 算 權 益 的 日 期 、 金 額 及 相 關 開 支 款 額 等
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