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積金局文章

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2018年5月
 
首季四分一新增帳戶按「預設投資」進行投資


預設投資策略(「預設投資」)於去年4月1日推出,是一套設收費上限並適合退休投資的長線投資策略,不僅為不懂得或沒有時間作投資選擇的計劃成員而設,亦回應計劃成員對強積金基金「收費高、選擇難」的關注。
 
於2018年首季,在434,700個新增的強積金帳戶中,當中約25%,即107,300個帳戶是按「預設投資」投資,相信部分計劃成員是因為認同「預設投資」這個低收費的投資策略,主動或非主動都將其強積金按「預設投資」進行投資。
 
而在2018年3月31日,共有超過1,480,000個強積金帳戶(佔強積金帳戶總數約16%)投資於「預設投資」、旗下的核心累積基金或65歲後基金,涉及約$250億資產(佔強積金總資產約3%)。
 
在這些帳戶中,有近五成七,即約846,000個帳戶的持有人主動投資於「預設投資」或旗下兩個基金,非主動投資於「預設投資」,包括由預設安排轉至按「預設投資」進行投資的帳戶,則有四成三。
 
至於大家關心的回報方面,截至今年3月31日,核心累積基金的一年期平均回報為9.18%;65歲後基金的一年期回報為3.72%。
 
「預設投資」推出前,近四成的預設安排是投資於強積金保守基金。而「預設投資」則由兩個設有收費上限的混合資產基金組成。長遠而言,相對投資於強積金保守基金,「預設投資」有望為計劃成員帶來較佳的回報。
 
如果各位自問不太懂得如何揀選強積金基金,可以積極考慮一下投資於「預設投資」。

修訂日期: 30/05/2018