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積金局發表強積金制度2018年表現報告

強制性公積金計劃管理局(積金局)今天(2月28日)發表《強積金制度2018年投資表現》報告。在2018年12月底,強制性公積金(強積金)制度的總資產值為$8,130億,自制度實施以來的年率化回報為3.2%。

在總資產值中,約23%(即$1,861億)是扣除收費及開支後的淨回報。

積金局發言人提醒:「投資者往往難以持續對市況作出準確預測,計劃成員切勿嘗試捕捉和跟隨短期市場走勢。雖然過去環球經濟及金融市場曾經歷低潮,但強積金制度仍能渡過困境,表現穩健。」

自制度於2000年12月1日實施至2018年12月31日,所有基金類別在扣除收費及開支後的累積回報皆錄得10.1%至115.5%正增長。預設投資策略(預設投資)下的核心累積基金及65歲後基金,兩者自2017年4月1日推出以來在扣除收費及開支後的平均累積回報分別為2.9%及2.1%。

發言人重申,強積金是一項退休儲蓄、投資期長達三、四十年,期間無可避免會遇上金融市場的短期升跌。計劃成員應定期檢討及積極管理自己的強積金投資,同時要持冷靜的態度和長遠的目光看待市場波動。計劃成員亦可因應個人的人生階段、投資目標及可承受風險能力等,作出合宜的投資配置。

由於強積金基金的資產投資於金融產品,所以股票、債券及貨幣市場的波動,對強積金制度的投資表現產生直接影響。現時有超過六成的強積金資產投資於股票,發言人鼓勵計劃成員應考慮分散投資風險。「預設投資」會隨計劃成員接近退休年齡而自動降低風險、設有0.95%的收費上限,及採納環球分散投資,是適合作長遠退休的投資選擇。



-完-

2019年2月28日

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修訂日期: 2019年02月28日