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監管

強積金中介人及受規管活動

強積金中介人

積金局可為以下商業實體(即是甲類受規管者)註冊為主事中介人,以便其進行受規管活動:

(i)根據《證券及期貨條例》(香港法例第571章)獲註冊進行第1或4類受規管活動(或同時進行該兩類活動)的認可財務機構
(ii)根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1或4類受規管活動(或同時進行該兩類活動)的法團
(iii)根據《保險條例》(香港法例第41章) 獲授權經營長期保險業務的保險公司;以及
(iv)根據《保險條例》獲授權的長期業務保險經紀。

積金局可為符合有關規定(如考試及培訓規定)的以下人士(即乙類受規管者)註冊為附屬中介人,以便其作為主事中介人代表,進行受規管活動:

(i)根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1或4類受規管活動(或同時進行該兩類活動)的個別人士
(ii)根據《銀行業條例》(香港法例第155章)獲登記進行第1或4類受規管活動(或同時進行該兩類活動)的個別人士
(iii)根據《保險條例》獲委任的長期業務保險代理人,包括獲委任的長期業務保險代理人的負責人/業務代表;以及
(iv)獲授權的長期業務保險經紀的行政總裁/業務代表。

受規管活動

任何人士必須先向積金局註冊成為強積金中介人,才能從事可能導致準/現有強積金計劃參與者作出影響其強積金權益的決定的強積金銷售及推銷活動。


任何人士如在其受僱工作、進行業務期間或為了報酬,從事以下任何強積金銷售及推銷活動(即「受規管活動」),必須向積金局註冊:

(a)邀請或誘使,或企圖邀請或誘使另一人作出指定的強積金決定;或
(b)向他人提供關乎指定強積金決定的意見。

就以下事宜(關鍵決定)提供意見,即屬提供受規管意見

(a)參加某個註冊計劃;
(b)以僱主身分參與某個註冊計劃;
(c)向某個註冊計劃供款(包括自願性供款)或投資於某個註冊計劃的某個成分基金,以及供款/投資的款額;
(d)將累算權益從某個註冊計劃轉移至另一個註冊計劃,或從某個註冊計劃的成分基金轉移至該註冊計劃的另一個成分基金,以及所轉移的款額;
(e)將某個職業退休計劃的利益轉移至某個註冊計劃,以及所轉移的款額;以及
(f)是否從某個註冊計劃申索累算權益、或何時提出申索,以及申索的款額。

修訂日期: 29/08/2017