返回 主頁

受託人/服務提供者/中介人

受託人/服務提供者/中介人

強積金制度是由私營機構管理的退休保障制度。核准受託人(一般稱為強積金受託人)是強積金計劃的主要營辦商,而參與強積金制度的服務提供者及強積金中介人則擔當不同角色。

強積金受託人

強積金受託人是獲積金局核准成為核准受託人的公司或自然人。強積金受託人在營辦強積金計劃時,必須履行受信責任,保障計劃成員的利益。受託人會委任或聘用服務提供者為計劃提供服務。除非強積金受託人已符合作為強積金資產保管人的準則,否則必須委任保管人保管計劃資產,並須委任獨立的投資經理管理強積金計劃資金的投資。

計劃管理人

計劃管理人代表強積金受託人負責處理強積金計劃的日常行政工作,例如保存強積金計劃的紀錄、處理轉移或提取累算權益的申請,並為參加計劃的僱主及計劃成員提供其他客戶服務。

保管人

保管人是一間獲強積金受託人授權負責妥善保管計劃資產的認可財務機構或香港註冊信託公司。保管人實質上持有計劃的資產。保管人必須獨立於投資經理。

投資經理

投資經理負責管理強積金計劃資金的投資,他們與強積金受託人簽訂投資管控合約,並必須獨立於強積金受託人及強積金計劃的保管人。

強積金中介人

強積金主事中介人是獲積金局註冊為可從事強積金銷售及推銷活動的商業實體。他們可以是根據《證券及期貨條例》(香港法例第571章)獲註冊的認可財務機構或法團,亦可以是根據《保險業條例》(香港法例第41章)獲授權的保險人或長期業務保險經紀。

強積金附屬中介人隸屬於強積金主事中介人,並獲積金局註冊,代表主事中介人進行強積金銷售及推銷活動。該人士可以是根據《證券及期貨條例》獲發牌以進行證券交易或就證券提供意見的個別人士;根據《銀行業條例》(香港法例第155章)獲註冊進行證券交易或就證券提供意見的個別人士;根據《保險業條例》獲委任的長期業務保險代理人;或獲授權的長期業務保險經紀的行政總裁/業務代表。


返回頁首