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新聞稿
積金局回應有關強積金表現、收費及「核心基金」的傳媒查詢
就傳媒查詢一項由工會進行的強積金表現研究，強制性公積金計劃管理局（積金局）回應如下：
強積金表現
「核心基金」
優化制度 推動減費
－完－
2014年9月4日
強積金表現
- 就強制性公積金（強積金）表現而言，自制度於2000年12月推出至本年6月30日，淨供款額是$4,100億，投資回報達$1,300億。以年率化回報來計，扣取開支後，強積金的回報每年有4.3%，跑贏同期1.6%的通脹率。
- 強積金是長線投資，投資期往往長達30至40年。計劃成員不應著眼於短期回報；況且，強積金透過平均成本法來緩和短期市場波動對投資的影響。積金局一直有透過宣傳教育活動，向廣大市民和計劃成員傳遞這些訊息。
- 由於強積金的投資期動輒數十年，而強積金有不同種類的基金，可投資於世界不同市場及不同資產，它們的投資策略、回報及風險亦有異，將強積金某一段時間的短期表現，與其他投資產品，甚或是某一個指數的表現作比較，並不適當，亦不公允。
- 強積金基金的種類不同，回報及風險各異，而盈富基金為一隻香港股票基金。將不同種類的強積金基金與投資於單一市場的股票基金作出比較，並不恰當。
- 同樣，外匯基金有其特定的投資策略，不應將其表現與不同種類的強積金基金的表現作比較。
- 強積金表現反映扣除收費後的淨回報。然而，有別於市面上一般的投資基金，受託人營運強積金計劃需要執行多項額外的行政工作，包括核對僱主為其每名僱員所作的供款、協助追收僱主拖欠的供款，及向積金局匯報拖欠供款的個案等。所以，無論是強積金收費或回報，也不應與零售基金相比。
「核心基金」
- 政府和積金局建議推出「核心基金」，作為劃一的預設基金，並正就「核心基金」建議諮詢公眾至9月30日。
- 我們樂見工會贊同設立「核心基金」的方向，並感謝他們的意見。「核心基金」可以有多種不同的推行方法，我們會繼續聆聽和仔細考慮各方的意見及建議，以期於2014年底或2015年初向政府提交具體落實方案。
- 我們期望「核心基金」可作為其他強積金基金表現和收費的指標，促進市場競爭，降低強積金收費。
優化制度 推動減費
- 香港的退休保障制度是採納世界銀行倡議的多根支柱模式；強積金制度屬其中一根支柱，原意並非要應付所有退休需要，必須與其他支柱互相補足，例如是社會安全網、其他社會福利、個人儲蓄和保險等，以全面應付長者的退休需要。
- 積金局一直致力優化強積金制度，令它在現有的框架下發揮它最大的退休保障功能。過去多年，我們推出不少措施，改善制度，推動基金收費下調。例如推出僱員自選安排，讓打工仔對其強積金有更大的自主權，從而加強市場競爭，推動減費。
- 事實上，僱員自選安排推出前，基金收費已開始向下調，而平均基金開支比率已由2007年底的2.1%，下跌近2成至目前的1.69%。
- 不過，積金局同意基金收費目前仍然偏高，我們會繼續多管齊下，推動減費，包括推行「核心基金」，以作為其他強積金基金表現和收費的指標，促進市場競爭，降低強積金收費。
- 此外，積金局會繼續呼籲強積金業界調低基金收費及推出低收費基金，並透過提高強積金運作的效率，包括積極推動強積金運作電子化和簡化程序，以期降低成本，惠及每一位計劃成員。
－完－
2014年9月4日
