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新聞稿

積金局公布強積金投資回報臨時數據

積金局今天(7月4日)公布截至2025年6月底的強積金投資回報臨時數據。各基金種類的臨時數據如下:

 

註:
* 回報數字已扣除收費及費用。
** 自強積金制度實施以來及過去10年的年率化通脹率均為1.8%;過去12個月的通脹率為1.9%(通脹率數字截至2025年5月)。
@ 「最高」及「最低」分別指每個基金種類內,個別基金在有關年期的年率化淨回報數字中的最高及最低值。
# 有關回報數字涉及少於5個成分基金,須謹慎闡釋。
^ 假設計劃成員已符合保證基金的保證或資格條件,即計劃成員的實際投資回報不低於保證回報率。
經四捨五入後,各項百分比的總和未必等同100%。

 

 

註:
* 回報數字已扣除收費及費用。
** 自「預設投資策略」推出以來及過去5年的年率化通脹率分別為1.7%及1.5%;過去12個月的通脹率為1.9%(通脹率數字截至2025年5月)。
@ 「最高」及「最低」分別指每個基金種類內,個別基金在有關年期的年率化淨回報數字中的最高及最低值。

 

 

積金局發言人表示,佔強積金總資產合共近八成的股票基金和混合資產基金過去12個月的平均淨回報分別達19.3%及12.5%,而這兩類基金自強積金制度實施以來的平均年率化淨回報分別為4.7%和4.3%。至於「預設投資策略」(default investment strategy (DIS))旗下的核心累積基金,在過去12個月的平均淨回報和自2017年推出以來的平均年率化淨回報分別為10.5%和6.5%。上述基金自強積金制度實施以來和自DIS推出以來(就核心累積基金而言)的平均年率化淨回報均高於相關年期的年率化通脹率(兩者分別為1.8%及1.7%)。 

 

積金局提醒計劃成員,強積金是跨越超過40年的長線投資,所以他們應根據個人的人生階段、財務狀況、風險承受能力等因素,作出合適自己的投資規劃。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金,更不應嘗試捕捉市場。

 

另外,個別基金種類的平均投資回報只是一個概括的統計數字,只宜作為宏觀的參考。當計劃成員定期審視其強積金投資組合時,應瞭解自己的投資目標、個別基金的風險級別、基金開支比率以及在不同時期的表現等,以建立個人化的強積金投資組合。這些資訊臚列於基金便覽、各個強積金計劃及基金提供的資料,和積金局的強積金基金平台等。

 

至於沒有時間或缺乏投資知識管理強積金投資的計劃成員,可考慮善用DIS。DIS分散投資於環球股票及債券市場,並設有「隨齡降險」的自動調節機制,可以有效減低投資風險。DIS旗下基金亦設有收費上限,定於資產淨值的0.95%。隨着個別強積金計劃逐一加入「積金易」平台,DIS旗下基金的收費上限將進一步下降至0.85%,變相增加投資回報。

 

-完-

2025年7月4日