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积金局公布强积金投资回报临时数据

积金局今天(7月4日)公布截至2025年6月底的强积金投资回报临时数据。各基金种类的临时数据如下:

 

 

注:
* 回报数字已扣除收费及费用。
** 自强积金制度实施以来及过去10年的年率化通胀率均为1.8%;过去12个月的通胀率为1.9%(通胀率数字截至2025年5月)。
@ 「最高」及「最低」分别指每个基金种类内,个别基金在有关年期的年率化净回报数字中的最高及最低值。
# 有关回报数字涉及少于5个成分基金,须谨慎阐释。
^ 假设计划成员已符合保证基金的保证或资格条件,即计划成员的实际投资回报不低于保证回报率。
经四舍五入后,各项百分比的总和未必等同100%。

 

 

 

注:
* 回报数字已扣除收费及费用。
** 自「预设投资策略」推出以来及过去5年的年率化通胀率分别为1.7%及1.5%;过去12个月的通胀率为1.9%(通胀率数字截至2025年5月)。
@ 「最高」及「最低」分别指每个基金种类内,个别基金在有关年期的年率化净回报数字中的最高及最低值。

 

 

积金局发言人表示,占强积金总资产合共近八成的股票基金和混合资产基金过去12个月的平均净回报分别达19.3%及12.5%,而这两类基金自强积金制度实施以来的平均年率化净回报分别为4.7%和4.3%。至于「预设投资策略」(default investment strategy (DIS))旗下的核心累积基金,在过去12个月的平均净回报和自2017年推出以来的平均年率化净回报分别为10.5%和6.5%。上述基金自强积金制度实施以来和自DIS推出以来(就核心累积基金而言)的平均年率化净回报均高于相关年期的年率化通胀率(两者分别为1.8%及1.7%)。 

 

积金局提醒计划成员,强积金是跨越超过40年的长线投资,所以他们应根据个人的人生阶段、财务状况、风险承受能力等因素,作出合适自己的投资规划。计划成员不应以短线投资的角度看待强积金,更不应尝试捕捉市场。

 

另外,个别基金种类的平均投资回报只是一个概括的统计数字,只宜作为宏观的参考。当计划成员定期审视其强积金投资组合时,应了解自己的投资目标、个别基金的风险级别、基金开支比率以及在不同时期的表现等,以建立个人化的强积金投资组合。这些资讯胪列于基金便览、各个强积金计划及基金提供的资料,和积金局的强积金基金平台等。

 

至于没有时间或缺乏投资知识管理强积金投资的计划成员,可考虑善用DIS。DIS分散投资于环球股票及债券市场,并设有「随龄降险」的自动调节机制,可以有效减低投资风险。DIS旗下基金亦设有收费上限,定于资产净值的0.95%。随着个别强积金计划逐一加入「积金易」平台,DIS旗下基金的收费上限将进一步下降至0.85%,变相增加投资回报。

 

-完-

2025年7月4日